خاص: سوق المال
أصدر البنك الأفريقي للتصدير والاستيراد (“أفريكسيم بنك” أو “المجموعة”) البيانات المالية الموحدة للبنك وشركاته الفرعية للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2024.
أبرز المؤشرات المالية
سجل أفريكسيم بنك أداءً ماليًا قويًا على الرغم من المشهد الاقتصادي العالمي المعقد الذي يتميز بالتوترات الجيوسياسية، وضغوط التضخم، وارتفاع معدلات الفائدة، حيث حقق صافي دخل قدره 973.5 مليون دولار أمريكي للسنة المالية 2024، بزيادة قدرها 29% عن العام السابق، مع بدء شركاته الفرعية في تقديم مساهمات قيمة في النتائج المالية للمجموعة.
تُبرز هذه النتائج المثيرة للإعجاب صمود أفريكسيم بنك، وأهميته النظامية، والتزامه بتنفيذ ولايته والأهداف المحددة في إطار خطته الاستراتيجية السادسة. ارتفع إجمالي دخل المجموعة بنسبة 23% ليصل إلى 3.3 مليار دولار أمريكي، مدفوعًا بنمو حجم الأعمال ومدعومًا بارتفاع معدلات الفائدة في السوق. وبالتالي، بلغ صافي دخل الفوائد للسنة المالية 2024 نحو 1.8 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 25% مقارنة بالسنة المالية 2023، مما يعكس فعالية وكفاءة إدارة تكاليف الاقتراض.
على الرغم من ارتفاع مصاريف التشغيل، تحسَّنت نسبة التكلفة إلى الدخل لتصل إلى 18% في السنة المالية 2024، انخفاضًا من 19% في العام السابق، مما يظهر تحسين الكفاءة التشغيلية. وقد تحقق ذلك في الوقت الذي ارتفعت فيه المصاريف التشغيلية الإجمالية بنسبة 21% لتصل إلى 367.7 مليون دولار أمريكي (مقابل 304.5 مليون دولار أمريكي السنة المالية 2023)، ويرجع ذلك بشكل أساسي إلى الضغوط التضخمية العالمية وزيادة الاستثمار في رأس المال البشري لدعم الأنشطة التجارية المتوسعة.
نمت الأصول الإجمالية للمجموعة، بما في ذلك الاحتياطيات، بنسبة 7.55%، لتصل إلى 40.1 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2024، مقارنة بـ 37.3 مليار دولار أمريكي في نهاية السنة المالية 2023. وقد قاد هذا النمو الزيادة في صافي القروض والمخصصات للعملاء، والضمانات، وخطابات الاعتماد، بالإضافة إلى الاستثمارات بالقيمة العادلة، والممتلكات والمعدات.
زادت القيمة الدفترية للممتلكات والمعدات بنسبة 33%، مرتفعة من 328.1 مليون دولار أمريكي إلى 436.4 مليون دولار أمريكي، مدفوعة أساسًا بالتوسع السريع في بناء مرافق مركز التجارة الإفريقي المتطور في أبوجا، نيجيريا، وهاراري، زيمبابوي.
نمَت أموال المساهمين في المجموعة بنسبة 17% في 2024، لتصل إلى 7.2 مليار دولار أمريكي (مقابل 6.1 مليار دولار أمريكي السنة المالية 2023). وكانت هذه الزيادة مدفوعة بشكل رئيسي من صافي الدخل البالغ 973.5 مليون دولار أمريكي الذي تم تحقيقه في عام 2024 والذي ساهم في زيادة حقوق الملكية، في حين تم تخصيص توزيعات الأرباح للسنة المالية 2023 والبالغة 314.5 مليون دولار أمريكي بعد موافقة المساهمين في يونيو 2024. بالإضافة إلى ذلك،ساهمت الجهود الناجحة لجمع رأس المال في إطار برنامج الزيادة العامة الثانية لرأس المال، والذي جمع مساهمات جديدة من الأسهم بلغت 412.8 مليون دولار أمريكي خلال العام، في زيادة أموال المساهمين في المجموعة.
وبلغ رأس المال البنك القابل للسداد، والذي تم تعزيز نسبة كبيرة منه من خلال الائتمان كجزء من استراتيجية إدارة رأس المال للبنك، 4.3 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2024 (مقابل 3.7 مليار دولار أمريكي في السنة المالية 2023).
أبرز المؤشرات التشغيلية
في عام 2024، احتل أفريكسيم بنك المرتبة الأولى في جميع الفئات الثلاثة في تصنيف بلومبرغ لمؤسسات أسواق رأس المال فيما يخص الأسواق المالية الأفريقية. احتل البنك الصدارة في إعداد الاكتتاب في منطقة جنوب الصحراء الكبرى، والوكيل الإداري، والمنظم الرئيسي المفوض. تعكس هذه التصنيفات مكانة البنك الرائدة في السوق، حيث يسهم بشكل فعال في تسهيل جمع رأس المال من مجموعة متنوعة من المستثمرين والمساهمين، سواء من داخل القارة أو خارجها، لتلبية احتياجات التمويل للدول والمنظمات الأفريقية الأعضاء.
واصل أفريكسيم بنك توسيع عضويته، مما أدى إلى زيادة رقعة تواجده داخل القارة وفي المهجر. ورفع انضمام ليبيا إلى اتفاقية المؤسسة عدد الدول الأفريقية الأعضاء إلى 53 دولة بحلول نهاية العام، وبعد أسابيع فقط، أصبحت الصومال الدولة العضو الرابع والخمسين (ـ54) . وعلى جبهة منطقة البحر الكاريبي، ظل زخم انضمام الدول قويًا، حيث وقعت 12 بلد من أصل 15 بلد في الجماعة الكاريبية على الاتفاقية المؤسسة للبنك، مما يمهد الطريق أمام أفريكسيم بنك لتوسيع عملياته في المنطقة.
كما حققت الشركات التابعة للبنك نموًا قويًا وكان لها تأثير كبير على مدار العام. قام صندوق تنمية الصادرات، وهو شركة استثمارية تابعة للبنك، بتوسيع محفظته التأثيرية إلى أكثر من 0.5 مليار دولار أمريكي، مستهدفًا قطاعات رئيسية مثل المنصات الصناعية والخدمات المالية والأعمال التجارية الزراعية والرعاية الصحية. نجحت المؤسسة الأفريقية للتأمين، وهي فرع البنك المتخصص في مجال التأمين، في نشر حلولها في قاعدة عملاء موسعة عبر قطاعات ومناطق جغرافية متعددة. وبحلول نهاية العام، كانت المؤسسة الأفريقية للتأمين قد أكملت معاملات في سبعة عشر دولة، مقارنة بسبعة بلدان في العام السابق، وتغطي أصولا بقيمة 3.54 مليار دولار أمريكي. والجدير بالذكر أن المؤسسة الأفريقية للتأمين تمكنت من وضع 97٪ من أقساطها مع لاعبين أفارقة، بما يتماشى مع ولايتها المتمثلة في الاحتفاظ بأقساط التأمين في القارة.
واصل النظام الأفريقي للدفع والتسوية (PAPSS) مساره التصاعدي في عام 2024 ، مع انضمام 3 بنوك مركزية إضافية و 50 بنكا تجاريا إلى المنصة، ليصل العدد الإجمالي للبنوك المركزية إلى 16 بنكا والبنوك التجارية إلى 144. بالإضافة إلى ذلك ، أطلقت النظام الأفريق للدفع والتسوية سوق العملات الأفريقية في عام 2024 ، والتي نجحت في التعامل مع 12 عملة خلال مرحلتها التجريبية وأصبحت منصة مفيدة للشركات الكبيرة التي تواجه صعوبات في إعادة الأموال إلى الوطن في جميع أنحاء القارة. كما يتقدم العمل على إطلاق بطاقة النظام الأفريقي للدفع والتسوية ، مما يعزز قدرة المنصة على تسهيل المعاملات المالية السلسة في جميع أنحاء القارة.
في الربع الأخير من عام 2024 ، قام البنك بتسعير أول إصدار لسندات الساموراي ، وحصل على 5 شرائح عادية بقيمة 67.2 مليار ين ياباني. وفي الوقت نفسه، أطلق البنك أول سندات ساموراي للتجزئة بشريحة ثابتة لمدة 3 سنوات بقيمة 14.1 مليار ين ياباني. تم تصنيف السندات في المرتبة “A-” من قبل وكالة التصنيف الائتماني اليابانية المحدودة وساعدت في تنويع مصادر تمويل البنك.
وقد تمت المصادقة على فرص جمع الأموال من خلال تصنيف AAA/مستقر الممنوح للبنك من قبل شركة الصين تشنغشين الدولية للتصنيف الائتماني المحدودة، وهو أعلى تصنيف على الإطلاق لمؤسسة مالية أفريقية متعددة الأطراف. ولا يؤكد هذا التصنيف المرموق على الأثر التنموي للبنك وقوته التشغيلية فحسب، بل يعزز أيضا قدرتنا على تنويع مصادر التمويل وتعزيز شراكتنا مع الصين التي تعتبر أكبر شريك تجاري لأفريقيا.
سينظم أفريكسيم بنك، بالتعاون مع الاتحاد الأفريقي وأمانة منطقة التجارة الحرة القارية الأفريقية، وحكومة الجمهورية الجزائرية الديمقراطية الشعبية معرض التجارة الأفريقية البينية لعام 2025 (IATF2025) في الجزائر العاصمة في الفترة من 4 إلى 10 سبتمبر 2025. ويهدف هذا الحدث، الذي يعد الأكبر من نوعه في أفريقيا، إلى دعم قضية تغيير المشهد الاجتماعي والاقتصادي في أفريقيا من خلال ابتكار مبادرات تقدمية تهدف إلى تعزيز التجارة داخل أفريقيا والتكامل القاري ومنصة لإحياء رؤية منطقة التجارة الحرة القارية الأفريقية.
علق دينيس دينيا، نائب الرئيس التنفيذي الأول في أفريكسيم بنك، قائلاً:
في ظل بيئة جيوسياسية واقتصادية عالمية مليئة بالتحديات وسريعة التطور، حققت المجموعة أداءً ماليًا قويًا، فاق التوقعات وتفوقت على السنوات السابقة. ويؤكد هذا الإنجاز التزام الإدارة بتنفيذ الخطة الاستراتيجية السادسة، وضمان الكفاءة التشغيلية، وتعزيز القيمة. ويدعم المركز المالي القوي للبنك السيولة القوية والميزانية العمومية ذات الرسملة الجيدة ومحفظة الأصول عالية الجودة. ويرتكز المركز المالي القوي للبنك على السيولة القوية والميزانية العمومية ذات الرسملة الجيدة ومحفظة الأصول عالية الجودة. ولا تزال الإدارة واثقة من قدرة المجموعة على التعامل مع الرياح الاقتصادية المعاكسة المستمرة والحفاظ على مسار النمو. وقد عززت المبادرات الاستراتيجية للحد من المخاطر وتحسين العمليات أسس النجاح على المدى الطويل. وبالنظر إلى المستقبل، من المتوقع أن تظل الظروف الاقتصادية العالمية متقلبة، مع الضغوط التضخمية، وتشديد الأوضاع المالية، وعدم اليقين الجيوسياسي الذي يشكل مخاطر محتملة. وسيواصل البنك أداء دوره كمؤسسة فاعلة على مستوى النظام المالي، محققًا التوازن بين النمو والسيولة والربحية وإدارة المخاطر، مع السعي لتحقيق توسع مستدام.
